ソナミラ自由が丘島田コンシェルジュ

＜プロフィール＞

【出身】東京都

【家族】独身

【趣味】サウナ

【保有資格】2級ファイナンシャル・プランニング技能士、証券外務員一種

【自己紹介】

銀行勤務を経て昨年ソナミラに入社しました。
銀行員時代、勤務地の関係から千葉県で一人暮らしをしていました。馴染みのない土地で、あまりやることがなくて近くのスーパー銭湯によく行っていたんです。それ以来、サウナが趣味になりました。

銀行員時代は、投資信託や外貨預金などの資産運用商品を中心に扱っていましたが、現在は資産運用に加えて保険のご提案をすることで、幅広いご案内をしています。

【お金に対する考えは？】

お金はそれ自体に価値がある訳ではなく、いろいろなことを行う為のツールだと思っています。
使いたい時、万が一があった時にちゃんと使えるように、その為の準備を事前にしておくことが大切です。

私自身は、投資信託、株式、保険を保有しておりますが、少し投資信託と株式の比率が多目になっています。私は年齢的に長期保有が可能なので、短期的に下がってもそのまま保有し続ける予定です。
投資信託や株式、保険など、何をやればいいのか、どんな比率で保有すればいいのかは、本当に千差万別です。これはご自身で決めることが難しいので、是非お金のプロに相談されることをお勧めします。

【お客さまとの面談で心掛けていることは？】

先述のとおり、お金は何かを行うための“ツール”なので、自分がやりたいことに対してせっぱつまったり、不安に感じることのないようなプランのご提案を、お客さまとしっかりとお話をさせていただきながら行っています。

また、保険というのは、万が一の時に守られるというのがあるんですけど、年収に対して結構保険料を払っている方がいらっしゃって、それはそれで不安を感じてしまうと思うんです。
なので、その方に合った保障や保険料、経験などに応じて、無理のないものをご提案させていただいています。

【お客さまから感謝されたエピソードは？】

ずっとオンラインでお話しさせていただいていたお客さまから、書類を郵送でやりとりする中でお菓子を一緒に送っていただいたことがあります。
オンラインでのやり取りは、対面でのやりとりと比べると、実際にお会いしていないことからその場の雰囲気がつかみづらい面もあるんですけど、お役に立てていた様で嬉しく感じました。

また別のお客さまでは、運用も兼ねた保険をご契約されていたのですが、投資信託などのご説明を詳しくさせていただいたところ、保障は保険商品、運用は運用商品でやろうというお考えになられ、保険も運用も両方詳しい話が聞けてよかったと喜んでいただけました。

【最後に一言】

身近な人が要介護状態だったことがあり、私自身「介護」に対する様々な想いを持っています。
医療保険は病気や入院といった入口の部分の保障でもちろん重要ですが、超高齢社会の日本ではその後の「介護」についてもしっかりと考えていかなくてはいけません。
保険や運用に関してはもちろんですが、経験談から「介護」に対してのご不安も承ります。相談予約お待ちしております！