麹町オフィス高須コンシェルジュ

＜プロフィール＞

【出身】埼玉県秩父市

【家族】妻、娘

【趣味】テニス

【保有資格】2級ファイナンシャル・プランニング技能士

【自己紹介】

新卒で信用金庫に入社し、金融商品の販売等の担当をしていました。信用金庫は営業エリアが決まっている為、特定地域にお住まいの方としかお会いすることができませんでしたが、ソナミラではオンライン面談をとおして、様々な地域にお住まいのお客さまとお話しすることが出来、楽しい毎日を過ごしています。

【得意分野】

前職で金融商品を扱っていたこともあり、金融商品のご説明を得意としています。
最近はＮＩＳＡがとても話題なので、皆さんＮＩＳＡに目がいきがちですが、ＮＩＳＡだけではカバーできない部分も多々あります。そんな中で、金融商品と保険を併せてお客さまのニーズにお応えできるプランを作成することに注力しています。

と一緒に決めていく様に心掛けています。

【お金に対する考え方は？】

お金は人生を豊かにする為の手段の1つだと思っています。ただたくさんあればいい、ただふえればいい、というものではありません。
それと同じ様に、保険も何の為に入るかというと、人生を豊かにする為です。
その為、私自身はただやみくもに資産運用や保険に加入するのではなく、目的を明確にして資産運用と保険の加入、両方を行っています。

【お客さまとの面談で心掛けていることは？】

「保険」というと、考えたくないことを考えなくてはいけないというイメージはありませんか？
「あなたが事故にあったら、残されたご家族は生活していけますか？」「あなたに万一のことがあったら、お子さまたちは大学に通えますか？」といった様に、起こるかもしれないリスクから説明を受けて加入する方が多い様に思います。不安を想起していただき加入してもらう、というイメージです。

しかし私は、まずはライフプランをしっかりと作成して、将来のあるべき姿を想像してもらうところから始めたいと思っています。そうすることで、お客さまはリラックスされ、考えなくてはいけないリスクをしっかりと考えていただけるんです。

また、こちらの価値観を押し付けることなく、お客さまに決めてもらいたいと思っています。
現在、ＳＮＳ上ではいろいろな情報が飛び交っていますよね。例えば、「医療保険なんて必要ない」とか、「〇〇という保険には入らない方がいい」とか。

金融商品、特に保険においては、「良い保険」「悪い保険」というのは無いと思っています。
その人に「合う」か「合わない」か、が重要なんです。
ですから私は、先入観をもたず様々な保険をご紹介し、どれがお客さまに合っているのかを、お客さまと一緒に決めていく様に心掛けています。

【お客さまから感謝されたエピソードは？】

やはり、保険料をこれまでよりも下げられると喜んでいただけます。しかし、保険料は安ければいいというものではありません。お客さまのお話をじっくりと伺い、お客さまに合っているものをご提案させていただいていますので、その結果たまたま保険料が安くなることもありますが、高くなることもあります。
でも、じっくりとお話しさせていただく、そこに喜びを感じていただけているのではないかと思っています。

また、ソナミラでは金融商品仲介も行っていますので、保険だけでなく金融商品全般の相談に乗ってくれるところを気に入っていただいたお客さまもいらっしゃいます。
一般的な情報提供をさせていただいたのですが、保険代理店なのに投資についても知りたいことが知れて、勉強になったとお礼の言葉をいただきました。