ソナミラ自由が丘川上コンシェルジュ

＜プロフィール＞

【出身】埼玉県川口市

【家族】母、妹

【趣味】ピラティス

【資格】証券外務員一種、二級ファイナンシャル・プランニング技能士、宅地建物取引士、賃貸不動産経営管理士、相続診断士、住宅ローンアドバイザー

【自己紹介】

不動産業界を経て、保険業界に足を踏み入れました。その為、一般的なものであれば不動産に関するアドバイスも出来ます。
保険を検討するうえで欠かせないのがライフプランの作成ですが、ライフプランの作成には不動産についての考えも欠かすことができません。
不動産からお金まで、幅広くお伝えすることができることが私の強みです。

【得意な分野は？】

医療保険、死亡保障、資産運用等について、どれかだけに偏らずバランスを取りながら、お客さまのご意向をくみ取ったご提案をすることが得意です。
いろいろなお話を聞かせていただきますので、時間はかかりますが、トータルなライフプランニングを行い、最終的には明確な理由とともに商品をご提案させていただいています。

【お客さまと接する中で心掛けていることは？】

最近、新しいNISAや保険についての話題をSNS等でよく目にする様になりました。その為か、漠然とした不安を抱えて面談にのぞまれるお客さまが多くいらっしゃいます。
何かしなきゃいけないのは分かっているんだけど、何から手を付けていいか分からない、何を選んだらいいのか分からない、自分にとって今後起こるリスクは何だろう、というご相談を多く受ける為、まずはお客さまそれぞれのご状況を、一つずつ丁寧にお聞きすることを心掛けています。

不安に思う事全部に対処できれば一番いいのですが、それはなかなか難しいのが現実です。その為、お客さまの不安を全部聞いたうえで、優先順位をつけます。対処法は、保険で解決できることもあれば、資産運用が向いていることも、預金でそのまま準備した方がいいこともあります。

お客さまの不安に思っていること、一つだけに対する解決策を提案することは簡単ですし、時間もかかりません。でもそれでは、お客さまの不安は残ったままになってしまいます。
その為、時間はかかりますが、トータルでのご提案をさせていただける様、じっくりとお客さまのお話を伺うことを心掛けています。

【お金に対する考えは？】

しばらく保険業界で働いているので、私の金融資産は保険の比率が多くなっているのですが、今保険の見直しをしているところです。
保障として残すものと、将来に向けて積み立てるものとの優先順位をつけ、少し保険が余剰だなというものを、資産運用に回していきたいと思っています。
保険は、入ったら終わりではありません。保険加入時のニーズは、時が経って生活環境が変わることで変化します。私も今ちょうど見直しの時期だと感じているので、しっかりと優先順位をつけてお金周りの見直しをしていきたいと思っています。

また、人生１００年時代といわれる中で、将来への備えが大切だとよく耳にすると思いますが、将来が不安だからと言ってなんでもかんでも保険や資産運用に回してしまうと、今使えるお金が無くなってしまい、今が楽しくなくなってしまいますよね。
今を楽しく過ごしたり、やりたいことが見つかった時にすぐに行動に移せる様な手元資金は必要だと思います。その為、手元の資金全部を保険や資産運用に回すのはお勧めしていません。

【お客さまから感謝されたエピソードは？】

４０代独身のお客さまで、お金に対する漠然とした不安をお持ちの方だったのですが、その不安が日常生活においてずっとついて回っているとのことでした。
お金は比較的お持ちの様でしたが、それで足りるのか足りないのかが分からず、とにかく不安とのことでしたので、じっくりとお話を伺い、様々なご提案をさせていただきました。
その結果、毎日とにかく不安だったのが、もう不安だった時のことは忘れてしまって、毎日安心して飼い猫と過ごせる様になったと、お礼の言葉をいただきました。

金融関係の仕事をしていないと、なかなかお金について学ぶ機会は無いと思います。いざ学ぼうとしても、どうやって、何から学んだらいいか分からないという方も多いんです。
誰かに聞きたくても、銀行や証券会社に相談に行くのは少しハードルが高く・・・そんな時、ソナミラは金融機関よりは気軽に相談しやすかったというお話しもいただいたことがあります。

【最後にひとこと】

日本は超高齢社会です。その為、自分や親の介護、相続などの問題がこの先どんどん増えていくと思っています。その為、そのあたりのお話しもさせていただける様、日々情報収集に努めています。
面談のきっかけは、今加入している医療保険の保険料を安くしたい、ということでも構いません。いろいろとお話をさせていただく中で、お客さまそれぞれのライフプランに沿った情報提供とご提案をさせていただきたいと思っていますので、是非一度相談予約をしてみてください。お待ちしております。