麹町オフィス江川コンシェルジュ

＜プロフィール＞

【出身】千葉県船橋市、立川在住

【趣味】映画鑑賞

【家族】母、妹、弟（同居）

【保有資格】二級ファイナンシャル・プランニング技能士、証券外務員一種

【自己紹介】

出身は千葉県で、現在は東京都立川市で弟と一緒に暮らしています。映画鑑賞が趣味で、休みの日は映画館や家で映画をよく観ています。
前職は携帯電話業界で働いていましたが、入社時から数年後には転職を考えていたので、転職の際に役立つ様、働きながらFP2級の資格を取得しました。
以前はお金の使い方に無頓着でしたが、FP2級を取得したこと、そしてソナミラへ入社したことで、お金に関する考え方を改めるようになりました。
現在は、さらにお金に関する知識をつけるために、FP1級の取得を目指して勉強中です。

【得意分野は？】

お客さまのライフプランをしっかりとヒアリングし、その時々で起こるかもしれないリスクについて、お客さまとじっくりお話しさせていただくことを得意としています。
人生100年時代と言われる中で、長い人生には様々なリスクが点在しています。一方で、全てのリスクに備えることは難しいのが現実です。
その為、お客さまとじっくりお話をさせていただき、備えるべきリスクに、優先順位をつけていくお手伝いをすることに力を入れています。

【お金に対する考え方は？】

ベタかもしれませんが、銀行口座を2つに分けてお金の管理をしています。
口座が1つしかないと、振り込まれたお給料を全部そのまま使ってしまいかねません。そこでお給料が振り込まれる口座と、お金を使う為の口座を分けていて、お給料が振り込まれたら、使っていい分だけ、もう1つの口座に入金するようにしています。

また、「買わなかった後悔」よりも「買った後悔」をしないように気を付けています。
買い物のスタンスとしては、機能や性能を求めるものにはお金をかけますが、そうでない場合は必要最低限の機能がついたものを中古で買う様に心掛けています。

【お客さまと接する中で心掛けていることは？】

まずは、保険や資産運用の仕組みのお話をして、具体的な商品のお話しはできるだけ最後にする様に心掛けています。
中には事前に商品を調べられていて、「この商品の話しを聞きたい」とおっしゃる方もいるのですが、本当にその商品がお客さまに合った商品なのかは、しっかりとお客さまのお話を伺ってからしか分かりません。

何でこの商品がいいのか、ということに納得していただいたうえでお話を進めていかないと、何か分からないことが出てきた際に、やっぱりよく分からないからやめておく、ということになりかねません。
私と面談することで、お客さまの貴重な時間を使っています。この面談の時間がもったいなかったな、と思われない様に、先に仕組みのお話をさせていただくことを心掛けています。

【お客さまに感謝されたエピソードは？】

面談後のアンケートにおいて、「分かりやすくて信頼してます」や、「為になるお話をありがとうございました」などと書いてくださる方がいらっしゃり、そういったコメントをいただくととても嬉しく、この仕事をやっていて良かったと感じます。

【今後の抱負は？】

使命感を大事にしていきたいと思っています。
保険について考えてみようかなとか、資産形成について考えてみようかなというのは、普段生活している中であまり考えないと思うんです。漠然と思うことはあっても、結局行動に移さない方が多い様に感じています。
そんな中で行動に移して、相談にまで来てくださる方には、行動に移してよかったなと思っていただける様にしたいと思っています。
そして、常にお客さま本意でお話をさせていただきたいと思っていますので、ご相談予約お待ちしております。